У вас есть идея для продукта и… больше ничего. Где найти инвестиции? Реально ли это вообще? А что, если помимо денег вам также нужна помощь с принятием бизнес-решений?
В этой статье мы ответим на ваши вопросы.
Есть 3 типа людей, которые ищут инвестиции
Если мы говорим о стартапах, есть три типа предпринимателей. Каждому лучше подойдут разные типы инвесторов.
У вас есть общее понимание того, что из себя должен представлять ваш продукт, но идея не проработана детально
Все начинается с идеи. Если она у вас уже есть, но нужно проработать детали, возможно, вам подойдут бизнес-ангелы.
Это состоятельные люди, которые оказывают финансовую поддержку предпринимателям взамен на акции компании. В среднем бизнес-ангелы владеют 25% акций, но иногда их доля может быть 40% или больше. Это также может быть разовое вложение или постоянное спонсирование.
Бизнес-ангелы инвестируют в проекты, которые только начинают работать и развиваться на рынке, используя для этого собственные средства. Поэтому, по сути, вашим ангелом может стать любой состоятельный человек. Однако, так как этот вид инвестирования связан с рисками (например, стартап может “прогореть”), обычно объемы инвестиций бизнес-ангелов не превышают 10% от их общего состояния.
У бизнес-ангелов также зачастую есть опыт ведения бизнеса — вероятнее всего они заработали деньги, успешно управляя собственной компанией. Поэтому они могут также помочь в принятии решений или участвовать в этом непосредственно, в зависимости от доли в компании.
Чтобы найти своего ангела, не обязательно дружить с Джеффом Безосом или иметь богатую старую тетушку
Попробуйте что-то из этого:
- Angellist — бесплатный инструмент для поиска бизнес-ангелов и даже работников в стартап. В 2010 Uber нашли здесь своего первого инвестора.
- Angel Investment Network — что-то похожее на маркетплейс, только для стартапов и инвесторов.
- Соцсети — расскажите о своей идее в интернете и попросите друзей / подписчиков поделиться постом на своей странице. Теория 6 рукопожатий и сила слабых связей работают!
Еще одна категория стартаперов:
У вас есть детально проработанная идея и четкое понимание того, как выстроить работу
Когда вы:
- точно знаете, что нужно вам и вашему бизнесу
- уверены, что ваш бизнес “выстрелит” и инвесторы тоже увидят ваш потенциал
Обратитесь к венчурным инвесторам!
Венчурные капиталисты спонсируют стартапы и маленькие компании, в которых видят большой потенциал для развития в долгосрочной перспективе. Получить венчурные инвестиции можно как от состоятельных физлиц, так и от инвестиционных банков и других финансовых организаций.
Особенность венчурного инвестирования в том, что это не всегда деньги. Инвестициями могут стать, например, команда менеджеров, доступ к особым технологиям и т.д.
Венчурные инвестиции — очевидно, риск для инвесторов. Но вот перспектива заработать в случае успеха проекта зачастую перевешивает осторожность. Поэтому часто венчурные инвесторы спонсируют инновационные проекты, которые с большой вероятностью будут успешны. Например, высокотехнологичные стартапы, фарма- и медпроекты.
Как получить инвестиции от венчурных инвесторов?
- Найдите инвесторов, которые работают со стартапами, похожими на ваш. Здесь два варианта: выяснить, кто инвестировал в ваших конкурентов, например, или найти конкретного инвестора и посмотреть, с какими компаниями он работает. Подобную информацию можно найти на сайте CB Insights.
- Убедитесь, что инвестор работает с компаниями на той же стадии, что и вы. Дело в том, что некоторые венчурные инвесторы хотят работать с теми, у кого есть только идея и план, а другие — с теми, у кого, например, уже есть MVP. Обычно на сайте организации есть эта информация.
- Изучите историю финансирования конкретной организации. Так вы сможете понять, сможете ли получить от выбранной организации именно то финансирование, которое хотите, и вместо 100 000 000 рублей вам не предложат 5 топ-менеджеров. Подобную информацию о компаниях можно найти на Crunchbase.
- Подготовьте вашу питчинг-презентацию. Вам нужно буквально продать свою идею инвесторам. Вот, что стоит включить:
- Ваша ЦА
Детально опишите ее. Вам нужно показать, что вы понимаете свой сегмент рынка, свою аудиторию и ее особенности. Но не путайте “детально” и “узко”. Слишком специфичное описание — не всегда преимущество. Важно также исследовать свою ЦА. Чем более вы клиентоориентированы, тем лучше. Попробуйте метод “полевых исследований”.
- Проблема, решение, интерфейс продукта
Для последнего можете использовать прототипы, дизайн-макеты или демо. - Технологии / инновации
Нужно четко показать, какая технология или какой подход лежит в основе вашего продукта и как это поможет вам обойти конкурентов. А также обозначить, как выбранная технология решает проблему вашей ЦА. - Модель монетизации
Буквально — как вы планируете зарабатывать на продукте и насколько это реалистично. - Команда и реализация
Здесь вы должны показать, что понимаете ключевые роли, которые должны быть в вашей команде, чтобы добиться результата. Покажите текущие возможности и четкое понимание того, каких ресурсов вам не хватает. - Насколько реалистично для продукта войти в рынок
Объясните, почему вы думаете, что стратегия, которую вы построили для продукта, совпадает с целями, которые поставили. Покажите, что понимаете, как меры нужно предпринять, чтобы достигнуть этих целей.
Вам нужен ментор, окружение и поддержка в построении бизнеса
Не важно, на какой стадии разработки продукта вы находитесь, бизнес-инкубаторы могут вам подойти.
Бизнес-инкубатор — это организация, которая помогает предпринимателям развиваться и достигать успеха с помощью различных средств поддержки бизнеса. Это может быть физическое пространство для работы, финансирование, наставничество и обучение, связи и т.д.
Частные компании, государственные и общественные организации и институты (например, университеты) довольно часто занимаются бизнес-инкубацией. Например, предлагают и сдают коворкинговые пространства по особенно низким ценам или имеют целую команду бизнес-профессионалов, которые помогают подопечным инкубатора советами или финансированием.
Зачастую новые компании развиваются в инкубаторе до 2 лет. В это время несколько предприятий внутри одного инкубатора делят офисное пространство, секретарей и даже оборудование — чтобы сэкономить на производственных расходах.
Чтобы найти инкубатор
Попробуйте IncubatorList.
Главное, что нужно помнить — инкубатор должен находиться в вашем регионе и подходить под ваш сегмент бизнеса. Есть множество узкоспециализированных вариантов — например, для образовательных, медицинских продуктов или даже компаний, основанных женщинами для женщин.
Обращайте внимание на то, есть ли у конкретного инкубатора успешные выпускники, работает ли он на базе университета. И если да, учитывайте и статус этого университета тоже.
Но есть и стратегии поиска инвестиций, которые подойдут для всех 3 типов предпринимателей
Каждый, кто считает, что ваша идея имеет ценность и шансы на успех, может стать инвестором. Вот, к чему стоит присмотреться:
1. Друзья и семья
Не стоит недооценивать своих близких. Они знают и верят в вас, поэтому от них легко получить инвестиции. Внешним спонсорам нужны доказательства вашей серьезности. Однако если вы обращаетесь ко внешним ресурсам, потому что боитесь рисковать деньгами семьи и друзей, уверены ли вы сами в своей серьезности? :)
Mail Chimp и Github получили первое финансирование от близких. И не только.
2. Краудфандинг
Пусть миллион человек пожертвуют рубль на реализацию вашей идеи. Как заставить их это сделать:
- Создайте кампанию
- Сделайте контент, который расскажет людям о вашей идее и привлечет их внимание
- Настройте и запустите кампанию
- Продвигайте кампанию — например, в соцсетях
Краудфандинг с последующим вознаграждением
Люди спонсируют ваш проект, чтобы потом получить какую-нибудь плюшку: вечную бесплатную подписку, мерч или что-то еще.
Площадки для краудфандинга по такой модели:
1. Kickstarter
Это краудфандинговая платформа для творческого сообщества. IT-продукты могут хорошо вписаться в категорию Technology и одну из подкатегорий: apps, software и web services.
Платформа работает по принципу "все-или-ничего".
- Вы задаете цель — сумму, которую хотите “поднять”. Чтобы примерно рассчитать эту цифру, используйте шаблон, который составили сами Kickstarter (скачайте в .xls или создайте копию документа на диске). Если вам не удастся собрать эту сумму, все деньги уйдут обратно к бакерам — тем, кто пожертвовал деньги.
- Задайте награду для бакеров: пожизненная подписка, мерч, билет на мероприятие и т.д. А вот акции как награду установить нельзя.
- Установите период сбора средств — от 1 до 90 дней. Самым эффективным вариантом считают месяц. Условия ограниченного времени создают срочность и мотивируют сообщество поддержать проект как можно скорее, рассказать о нем друзьям, чтобы привлечь больше инвестиций.
Ваш адрес или легальный адрес вашей компании должен находиться в одной из перечисленных стран и иметь банковский счет, который соответствовал бы требованиям площадки. Также важно, чтобы детали вашей идеи не нарушали запреты платформы.
Если вам удастся собрать нужную сумму на Kickstarter, площадка возьмет 5% комиссию. Отщипнет и Stripe — платежная система. Полную информацию о комиссии можно найти по ссылке.
Почему искать средства на Kickstarter — хорошая идея для вашего бизнеса?
- Можно начать продвижение еще до того, как готов продукт, создав страницу “Предзапуска”
Потенциальные бакеры смогут найти страницу вашего проекта на Kickstarter, но лучше все же поделиться ей в социальных сетях.
- К кампании можно подключить Google Analytics
Это значит, что вы сможете рекламировать кампанию в YouTube, Google search и других сервисах Google ads и видеть, откуда приходит трафик.
2. Indiegogo
Ваш проект может подойти под категорию Tech&Innovation в одной из подкатегорий: Education, Health & Fitness и Productivity. Indiegogo чаще работают с физическими объектами и продуктами, но вы все еще можете попробовать получить финансирование для своего ПО. Вот, как, например, выглядит успешная кампания софта на Indiegogo: Fluent Forever App: THINK In Any New Language
А вот, какие у площадки требования к адресу и банковскому счету.
Сколько можно поднять?
Indiegogo предлагает два варианта: Гибкое финансирование (вам достается все, что бы смогли привлечь) и Фиксированное финансирование (все-или-ничего). Читайте подробнее.
Французская краудфандинговая платформа, на которой можно найти целое коммьюнити постоянных инвесторов. Задайте инвестиционные периоды — ежемесячно или ежеквартально, — создавайте эксклюзивный контент для ваших инвесторов и получайте постоянный доход на финансирование вашего проекта.
Краудинвестинг
Форма краудфандинга, при которой взамен инвестиций вы предлагаете бакерам акции компании. Особо щедрые могут стать помощниками в принятии решений — чем больше они пожертвуют, тем больше будет их доля в компании.
Площадки для краудинвестинга:
Их огромное множество. Эти работают по всему миру:
3. Initial coin offering
ICO — привлечение инвестиций через продажу инвесторам новых единиц криптовалют, которые компания получает в процессе разовой или ускоренной генерации. Звучит сложно, но на деле все проще:
- Создайте ваш white paper — это, по сути, описание идеи, в котором содержится любая интересная инвесторам информация. Убедитесь, что сам white paper тоже выглядит привлекательно.
- Опубликуйте документ на криптовалютной бирже (например, Binance) и займитесь продвижением на площадке.
- Получайте инвестиции в крипте (это, в основном, Ethereum). Взамен бакеры получат свои токены.
- В случае вашего успеха бакеры смогу продать свои токены и получить прибыль.
Из минусов: ICO — это большой риск. Из плюсов — рискуют в основном инвесторы.
А вот чтобы зарегистрироваться на ICO, придется заплатить. Стоимость может меняться в диапазоне от $40,000 до $200,000.
Заключение
Инвестирование может понадобиться на разных стадиях разработки продукта. Одна из первых — MVP. В этой статье рассказали, как сэкономить на этом этапе.
А если у вас уже есть первая версия продукта, но нужно инвестировать в развитие, посмотрите, на что ещё стоит выделить бюджет, прежде чем вы потратите огромные деньги на разработку.
Комментарии