Как и где искать деньги для финансирования вашего проекта? — обложка

У вас есть идея для продукта и… больше ничего. Где найти инвестиции? Реально ли это вообще? А что, если вам нужны не только деньги, но и помощь с принятием бизнес-решений?

В этой статье мы ответим на ваши вопросы.

Есть 3 типа людей, которые ищут инвестиции

Если говорить о стартапах, можно выделить три типа предпринимателей. Каждому из них лучше подходят разные инвесторы.

У вас есть общее представление о том, каким должен быть ваш продукт, но детали пока не проработаны

Все начинается с идеи. Если она у вас уже есть, но нужно проработать детали, возможно, вам подойдут бизнес-ангелы.

Это состоятельные люди, которые помогают предпринимателям деньгами в обмен на долю в компании. В среднем бизнес-ангелы получают 25% акций, но иногда их доля достигает 40% или больше. Такие инвестиции могут быть единовременными или продолжаться регулярно.

Бизнес-ангелы инвестируют в проекты, которые только выходят на рынок, используя собственные деньги. Поэтому, по сути, вашим ангелом может стать любой обеспеченный человек. Однако, поскольку такой вид инвестирования сопряжён с рисками — например, стартап может не выжить, — объём инвестиций бизнес-ангелов обычно не превышает 10% от их общего состояния.

У бизнес-ангелов часто есть опыт ведения бизнеса — скорее всего, они заработали деньги, успешно управляя собственной компанией. Поэтому они могут помочь в принятии решений или участвовать в них напрямую — в зависимости от доли в компании.

Чтобы найти своего ангела, не нужно быть другом Джеффа Безоса или иметь богатую тётю

Попробуйте что-нибудь из этого:

  • Angellist — бесплатный инструмент для поиска бизнес-ангелов и сотрудников в стартапы. В 2010 году через него Uber нашёл своего первого инвестора.
  • Angel Investment Network — это что-то вроде маркетплейса, но для стартапов и инвесторов.
  • Соцсети — расскажите о своей идее в интернете и попросите друзей / подписчиков поделиться постом на своей странице. Теория 6 рукопожатий и сила слабых связей работают!

Еще одна категория стартаперов:

У вас есть хорошо продуманная идея и чёткое представление о том, как организовать работу

Когда вы:

  • точно знаете, что нужно вам и вашему бизнесу
  • уверены, что ваш бизнес “выстрелит” и инвесторы тоже увидят ваш потенциал

Обратитесь к венчурным инвесторам!

Венчурные капиталисты инвестируют в стартапы и небольшие компании, которые, по их мнению, имеют большой потенциал роста в долгосрочной перспективе. Такие инвестиции могут поступать как от частных лиц с крупными средствами, так и от инвестиционных банков и других финансовых организаций.

Особенность венчурного инвестирования в том, что это не всегда деньги. Инвестициями могут быть, например, команда менеджеров, доступ к уникальным технологиям и так далее.

Венчурные инвестиции — это риск для инвесторов. Но возможность хорошо заработать при успехе проекта часто перевешивает осторожность. Поэтому венчурные инвесторы часто поддерживают инновационные проекты, которые могут оказаться успешными. Например, высокотехнологичные стартапы, фармацевтические и медицинские разработки.

Как получить инвестиции от венчурных инвесторов?

  1. Найдите инвесторов, которые работают со стартапами, похожими на ваш. Здесь два варианта: посмотреть, кто инвестировал в ваших конкурентов, или найти конкретного инвестора и изучить, с какими компаниями он сотрудничает. Подобную информацию можно найти на сайте CB Insights.
  2. Убедитесь, что инвестор работает с компаниями на той же стадии, что и вы. Дело в том, что одни венчурные инвесторы предпочитают вкладываться на ранних стадиях — когда у команды только идея и бизнес-план, а другие — когда уже есть прототип или минимально жизнеспособный продукт (MVP). Обычно такая информация указана на сайте инвестора.
  3. Изучите историю финансирования конкретной организации. Так вы сможете понять, сможете ли получить от выбранной организации именно то финансирование, которое хотите, и вместо 100 000 000 рублей вам не предложат 5 топ-менеджеров. Подобную информацию о компаниях можно найти на Crunchbase.
  4. Подготовьте питч-презентацию. Вам нужно буквально продать свою идею инвесторам. Вот что стоит включить:
  • Ваша ЦА
    Детально опишите её. Покажите, что вы хорошо понимаете свой сегмент рынка, свою аудиторию и её особенности. Но не путайте «детально» с «слишком узко». Слишком специфичное описание — не всегда плюс. Важно провести исследование своей ЦА. Чем больше вы ориентированы на клиента, тем лучше. Попробуйте метод «полевых исследований».
  • Проблема, решение, интерфейс продукта
    Для последнего подойдут прототипы, дизайн-макеты или демо.
  • Технологии / инновации
    Нужно чётко объяснить, на какой технологии или подходе основан ваш продукт и почему это даёт преимущество перед конкурентами. Также важно показать, как эта технология решает реальную проблему вашей целевой аудитории.
  • Модель монетизации
    Просто говоря — как вы планируете зарабатывать на продукте и насколько это реально.
  • Команда и реализация
    Здесь нужно показать, какие ключевые роли должны быть в вашей команде, чтобы достичь результата. Опишите текущие возможности и чётко обозначьте, каких ресурсов вам не хватает.
  • Насколько реалистично для продукта войти на рынок
    Объясните, почему вы считаете, что выбранная стратегия соответствует поставленным целям. Покажите, какие шаги нужно предпринять, чтобы их достичь.

Вам нужен ментор, поддержка и подходящая среда для построения бизнеса

Не важно, на какой стадии разработки продукта вы находитесь, бизнес-инкубаторы могут вам подойти.

Бизнес-инкубатор — это организация, которая помогает предпринимателям расти и добиваться успеха с помощью разных форм поддержки. Сюда входят рабочее пространство, финансирование, наставничество, обучение, помощь в установлении контактов и многое другое.

Частные компании, государственные и общественные организации, а также институты — например, университеты — довольно часто занимаются бизнес-инкубацией. Они, к примеру, предлагают коворкинговые пространства по очень низким ценам или создают команды бизнес-специалистов, которые помогают стартапам советами и финансированием.

Зачастую новые компании развиваются в инкубаторе до двух лет. В это время несколько предприятий в одном инкубаторе делят офисное пространство, секретарей и даже оборудование — чтобы сэкономить на операционных расходах.

Чтобы найти инкубатор

Попробуйте IncubatorList.

Главное — инкубатор должен находиться в вашем регионе и подходить под ваш бизнес. Есть много узкоспециализированных вариантов: например, для образовательных или медицинских продуктов, а также для компаний, созданных женщинами и ориентированных на женщин.

Обращайте внимание, есть ли у инкубатора успешные выпускники, и работает ли он при университете. Если да — учитывайте и статус этого университета.

Но есть и стратегии поиска инвестиций, подходящие для всех трёх типов предпринимателей

Каждый, кто считает, что ваша идея имеет ценность и шансы на успех, может стать инвестором. Вот на что стоит обратить внимание:

1. Друзья и семья

Не стоит недооценивать своих близких. Они знают вас и верят в вас, поэтому с их стороны проще получить инвестиции. Внешним спонсорам нужны доказательства вашей серьёзности. Но если вы обращаетесь к внешним источникам, потому что боитесь рисковать деньгами семьи и друзей, задайте себе вопрос: а сами вы уверены в своей серьёзности? :)

Mail Chimp и GitHub получили первые деньги от близких людей.И не только они.

2. Краудфандинг

Пусть миллион человек пожертвуют рубль на реализацию вашей идеи. Как заставить их это сделать:

  1. Создайте кампанию
  2. Сделайте контент, который расскажет людям о вашей идее и привлечёт их внимание
  3. Настройте и запустите кампанию
  4. Продвигайте кампанию — например, в соцсетях

Краудфандинг с последующим вознаграждением

Люди спонсируют ваш проект, чтобы потом получить какую-то выгоду: вечную бесплатную подписку, мерч или что-то ещё.

Платформы краудфандинга по такой модели:

1. Kickstarter

Это краудфандинговая платформа для творческих людей. IT-продукты можно разместить в категории Technology и в одной из подкатегорий: apps, software и web services.

Платформа работает по принципу «всё или ничего».

  • Вы задаёте цель — сумму, которую хотите собрать. Чтобы примерно рассчитать эту цифру, используйте шаблон, который подготовили сами Kickstarter (скачайте в формате .xls или создайте копию документа на своём диске). Если вы не соберёте нужную сумму, все деньги вернутся к спонсорам — тем, кто сделал пожертвования.
  • Задайте награду для бакеров: пожизненная подписка, мерч, билет на мероприятие и так далее. Акции в качестве награды использовать нельзя.
  • Установите период сбора средств — от 1 до 90 дней. Оптимальный срок — около месяца. Ограниченное время создаёт ощущение срочности и побуждает сообщество быстрее поддержать проект, рассказать о нём друзьям и привлечь больше инвестиций.

Ваш адрес или юридический адрес вашей компании должен находиться в одной из перечисленных стран, а также иметь банковский счёт, соответствующий требованиям платформы. Кроме того, идея проекта не должна нарушать правила Kickstarter.

Если вы соберёте нужную сумму на Kickstarter, платформа возьмёт комиссию 5%. Ещё часть удержит Stripe — платежная система. Подробности о комиссиях — по ссылке.

Почему поиск средств на Kickstarter — хорошая идея для вашего бизнеса?

  • Можно начать продвижение ещё до выпуска продукта, создав страницу «Предзапуск»

Потенциальные спонсоры найдут страницу вашего проекта на Kickstarter, но лучше всё же поделиться ею в социальных сетях.

  • К кампании можно подключить Google Analytics

Это значит, что вы сможете рекламировать кампанию в YouTube, Google Search и других сервисах Google Ads и видеть, откуда приходит трафик.

2. Indiegogo

Ваш проект может подойти под категорию Tech&Innovation в одной из подкатегорий: Образование, Здоровье и фитнес и Продуктивность. Indiegogo чаще поддерживает физические продукты, но вы всё ещё можете попробовать привлечь финансирование для своего программного обеспечения. Вот пример успешной кампании софта на Indiegogo: Fluent Forever App: думайте на любом новом языке

Вот что платформа требует по поводу адреса и банковского счёта.

Сколько можно поднять?

Indiegogo предлагает два варианта: гибкое финансирование (вы получаете всё, что удалось собрать) и фиксированное финансирование (всё или ничего). Читайте подробнее.

3. Kisskissbankbank

Французская краудфандинговая платформа, где можно найти активное сообщество постоянных инвесторов. Выберите инвестиционные периоды — ежемесячно или ежеквартально, — создавайте эксклюзивный контент для своих инвесторов и получайте стабильный доход на развитие своего проекта.

Краудинвестинг

Форма краудфандинга, при которой взамен инвестиций вы предлагаете бакерам акции компании. Особенно щедрые могут стать участниками принятия решений — чем больше они вложат, тем больше будет их доля в компании.

Платформы краудинвестинга:

Их огромное множество. Эти работают по всему миру:

3. Initial coin offering

ICO — привлечение инвестиций через продажу инвесторам новых единиц криптовалюты, которые компания создаёт разово или в ускоренном режиме. Звучит сложно, но на деле всё проще:

  1. Создайте свой white paper — это, по сути, описание идеи, в котором содержится любая интересная инвесторам информация. Убедитесь, что сам white paper тоже выглядит привлекательно.
  2. Опубликуйте документ на криптовалютной бирже (например, Binance) и займитесь продвижением на платформе.
  3. Получайте инвестиции в криптовалюте (в основном — Ethereum). В обмен бакеры получат свои токены.
  4. В случае вашего успеха бакеры смогут продать свои токены и получить прибыль.

Топ-10 площадок для ICO.

Из минусов: ICO — это большой риск. Из плюсов — рискуют в основном инвесторы.

А вот чтобы зарегистрироваться на ICO, придётся заплатить. Стоимость может меняться в диапазоне от $40 000 до $200 000.

Заключение

Инвестирование может понадобиться на разных стадиях разработки продукта. Одна из первых — MVP. В этой статье рассказали, как сэкономить на этом этапе.

А если у вас уже есть первая версия продукта, но нужно инвестировать в развитие, посмотрите, на что ещё стоит выделить бюджет, прежде чем вы потратите огромные деньги на разработку.

  • Вопросы клиентов