Где и как найти деньги на свой проект?
У вас есть идея для продукта и… больше ничего. Где найти инвестиции? Реально ли это вообще? А что, если вам нужны не только деньги, но и помощь с принятием бизнес-решений?
В этой статье мы ответим на ваши вопросы.
Есть 3 типа людей, которые ищут инвестиции
Если говорить о стартапах, можно выделить три типа предпринимателей. Каждому из них лучше подходят разные инвесторы.
У вас есть общее представление о том, каким должен быть ваш продукт, но детали пока не проработаны
Все начинается с идеи. Если она у вас уже есть, но нужно проработать детали, возможно, вам подойдут бизнес-ангелы.
Это состоятельные люди, которые помогают предпринимателям деньгами в обмен на долю в компании. В среднем бизнес-ангелы получают 25% акций, но иногда их доля достигает 40% или больше. Такие инвестиции могут быть единовременными или продолжаться регулярно.
Бизнес-ангелы инвестируют в проекты, которые только выходят на рынок, используя собственные деньги. Поэтому, по сути, вашим ангелом может стать любой обеспеченный человек. Однако, поскольку такой вид инвестирования сопряжён с рисками — например, стартап может не выжить, — объём инвестиций бизнес-ангелов обычно не превышает 10% от их общего состояния.
У бизнес-ангелов часто есть опыт ведения бизнеса — скорее всего, они заработали деньги, успешно управляя собственной компанией. Поэтому они могут помочь в принятии решений или участвовать в них напрямую — в зависимости от доли в компании.
Чтобы найти своего ангела, не нужно быть другом Джеффа Безоса или иметь богатую тётю
Попробуйте что-нибудь из этого:
- Angellist — бесплатный инструмент для поиска бизнес-ангелов и сотрудников в стартапы. В 2010 году через него Uber нашёл своего первого инвестора.
- Angel Investment Network — это что-то вроде маркетплейса, но для стартапов и инвесторов.
- Соцсети — расскажите о своей идее в интернете и попросите друзей / подписчиков поделиться постом на своей странице. Теория 6 рукопожатий и сила слабых связей работают!
Еще одна категория стартаперов:
У вас есть хорошо продуманная идея и чёткое представление о том, как организовать работу
Когда вы:
- точно знаете, что нужно вам и вашему бизнесу
- уверены, что ваш бизнес “выстрелит” и инвесторы тоже увидят ваш потенциал
Обратитесь к венчурным инвесторам!
Венчурные капиталисты инвестируют в стартапы и небольшие компании, которые, по их мнению, имеют большой потенциал роста в долгосрочной перспективе. Такие инвестиции могут поступать как от частных лиц с крупными средствами, так и от инвестиционных банков и других финансовых организаций.
Особенность венчурного инвестирования в том, что это не всегда деньги. Инвестициями могут быть, например, команда менеджеров, доступ к уникальным технологиям и так далее.
Венчурные инвестиции — это риск для инвесторов. Но возможность хорошо заработать при успехе проекта часто перевешивает осторожность. Поэтому венчурные инвесторы часто поддерживают инновационные проекты, которые могут оказаться успешными. Например, высокотехнологичные стартапы, фармацевтические и медицинские разработки.
Как получить инвестиции от венчурных инвесторов?
- Найдите инвесторов, которые работают со стартапами, похожими на ваш. Здесь два варианта: посмотреть, кто инвестировал в ваших конкурентов, или найти конкретного инвестора и изучить, с какими компаниями он сотрудничает. Подобную информацию можно найти на сайте CB Insights.
- Убедитесь, что инвестор работает с компаниями на той же стадии, что и вы. Дело в том, что одни венчурные инвесторы предпочитают вкладываться на ранних стадиях — когда у команды только идея и бизнес-план, а другие — когда уже есть прототип или минимально жизнеспособный продукт (MVP). Обычно такая информация указана на сайте инвестора.
- Изучите историю финансирования конкретной организации. Так вы сможете понять, сможете ли получить от выбранной организации именно то финансирование, которое хотите, и вместо 100 000 000 рублей вам не предложат 5 топ-менеджеров. Подобную информацию о компаниях можно найти на Crunchbase.
- Подготовьте питч-презентацию. Вам нужно буквально продать свою идею инвесторам. Вот что стоит включить:
- Ваша ЦА
Детально опишите её. Покажите, что вы хорошо понимаете свой сегмент рынка, свою аудиторию и её особенности. Но не путайте «детально» с «слишком узко». Слишком специфичное описание — не всегда плюс. Важно провести исследование своей ЦА. Чем больше вы ориентированы на клиента, тем лучше. Попробуйте метод «полевых исследований».
- Проблема, решение, интерфейс продукта
Для последнего подойдут прототипы, дизайн-макеты или демо. - Технологии / инновации
Нужно чётко объяснить, на какой технологии или подходе основан ваш продукт и почему это даёт преимущество перед конкурентами. Также важно показать, как эта технология решает реальную проблему вашей целевой аудитории. - Модель монетизации
Просто говоря — как вы планируете зарабатывать на продукте и насколько это реально. - Команда и реализация
Здесь нужно показать, какие ключевые роли должны быть в вашей команде, чтобы достичь результата. Опишите текущие возможности и чётко обозначьте, каких ресурсов вам не хватает. - Насколько реалистично для продукта войти на рынок
Объясните, почему вы считаете, что выбранная стратегия соответствует поставленным целям. Покажите, какие шаги нужно предпринять, чтобы их достичь.
Вам нужен ментор, поддержка и подходящая среда для построения бизнеса
Не важно, на какой стадии разработки продукта вы находитесь, бизнес-инкубаторы могут вам подойти.
Бизнес-инкубатор — это организация, которая помогает предпринимателям расти и добиваться успеха с помощью разных форм поддержки. Сюда входят рабочее пространство, финансирование, наставничество, обучение, помощь в установлении контактов и многое другое.
Частные компании, государственные и общественные организации, а также институты — например, университеты — довольно часто занимаются бизнес-инкубацией. Они, к примеру, предлагают коворкинговые пространства по очень низким ценам или создают команды бизнес-специалистов, которые помогают стартапам советами и финансированием.
Зачастую новые компании развиваются в инкубаторе до двух лет. В это время несколько предприятий в одном инкубаторе делят офисное пространство, секретарей и даже оборудование — чтобы сэкономить на операционных расходах.
Чтобы найти инкубатор
Попробуйте IncubatorList.
Главное — инкубатор должен находиться в вашем регионе и подходить под ваш бизнес. Есть много узкоспециализированных вариантов: например, для образовательных или медицинских продуктов, а также для компаний, созданных женщинами и ориентированных на женщин.
Обращайте внимание, есть ли у инкубатора успешные выпускники, и работает ли он при университете. Если да — учитывайте и статус этого университета.
Но есть и стратегии поиска инвестиций, подходящие для всех трёх типов предпринимателей
Каждый, кто считает, что ваша идея имеет ценность и шансы на успех, может стать инвестором. Вот на что стоит обратить внимание:
1. Друзья и семья
Не стоит недооценивать своих близких. Они знают вас и верят в вас, поэтому с их стороны проще получить инвестиции. Внешним спонсорам нужны доказательства вашей серьёзности. Но если вы обращаетесь к внешним источникам, потому что боитесь рисковать деньгами семьи и друзей, задайте себе вопрос: а сами вы уверены в своей серьёзности? :)
Mail Chimp и GitHub получили первые деньги от близких людей.И не только они.
2. Краудфандинг
Пусть миллион человек пожертвуют рубль на реализацию вашей идеи. Как заставить их это сделать:
- Создайте кампанию
- Сделайте контент, который расскажет людям о вашей идее и привлечёт их внимание
- Настройте и запустите кампанию
- Продвигайте кампанию — например, в соцсетях
Краудфандинг с последующим вознаграждением
Люди спонсируют ваш проект, чтобы потом получить какую-то выгоду: вечную бесплатную подписку, мерч или что-то ещё.
Платформы краудфандинга по такой модели:
1. Kickstarter
Это краудфандинговая платформа для творческих людей. IT-продукты можно разместить в категории Technology и в одной из подкатегорий: apps, software и web services.
Платформа работает по принципу «всё или ничего».
- Вы задаёте цель — сумму, которую хотите собрать. Чтобы примерно рассчитать эту цифру, используйте шаблон, который подготовили сами Kickstarter (скачайте в формате .xls или создайте копию документа на своём диске). Если вы не соберёте нужную сумму, все деньги вернутся к спонсорам — тем, кто сделал пожертвования.
- Задайте награду для бакеров: пожизненная подписка, мерч, билет на мероприятие и так далее. Акции в качестве награды использовать нельзя.
- Установите период сбора средств — от 1 до 90 дней. Оптимальный срок — около месяца. Ограниченное время создаёт ощущение срочности и побуждает сообщество быстрее поддержать проект, рассказать о нём друзьям и привлечь больше инвестиций.
Ваш адрес или юридический адрес вашей компании должен находиться в одной из перечисленных стран, а также иметь банковский счёт, соответствующий требованиям платформы. Кроме того, идея проекта не должна нарушать правила Kickstarter.
Если вы соберёте нужную сумму на Kickstarter, платформа возьмёт комиссию 5%. Ещё часть удержит Stripe — платежная система. Подробности о комиссиях — по ссылке.
Почему поиск средств на Kickstarter — хорошая идея для вашего бизнеса?
- Можно начать продвижение ещё до выпуска продукта, создав страницу «Предзапуск»
Потенциальные спонсоры найдут страницу вашего проекта на Kickstarter, но лучше всё же поделиться ею в социальных сетях.
- К кампании можно подключить Google Analytics
Это значит, что вы сможете рекламировать кампанию в YouTube, Google Search и других сервисах Google Ads и видеть, откуда приходит трафик.
2. Indiegogo
Ваш проект может подойти под категорию Tech&Innovation в одной из подкатегорий: Образование, Здоровье и фитнес и Продуктивность. Indiegogo чаще поддерживает физические продукты, но вы всё ещё можете попробовать привлечь финансирование для своего программного обеспечения. Вот пример успешной кампании софта на Indiegogo: Fluent Forever App: думайте на любом новом языке
Вот что платформа требует по поводу адреса и банковского счёта.
Сколько можно поднять?
Indiegogo предлагает два варианта: гибкое финансирование (вы получаете всё, что удалось собрать) и фиксированное финансирование (всё или ничего). Читайте подробнее.
Французская краудфандинговая платформа, где можно найти активное сообщество постоянных инвесторов. Выберите инвестиционные периоды — ежемесячно или ежеквартально, — создавайте эксклюзивный контент для своих инвесторов и получайте стабильный доход на развитие своего проекта.
Краудинвестинг
Форма краудфандинга, при которой взамен инвестиций вы предлагаете бакерам акции компании. Особенно щедрые могут стать участниками принятия решений — чем больше они вложат, тем больше будет их доля в компании.
Платформы краудинвестинга:
Их огромное множество. Эти работают по всему миру:
3. Initial coin offering
ICO — привлечение инвестиций через продажу инвесторам новых единиц криптовалюты, которые компания создаёт разово или в ускоренном режиме. Звучит сложно, но на деле всё проще:
- Создайте свой white paper — это, по сути, описание идеи, в котором содержится любая интересная инвесторам информация. Убедитесь, что сам white paper тоже выглядит привлекательно.
- Опубликуйте документ на криптовалютной бирже (например, Binance) и займитесь продвижением на платформе.
- Получайте инвестиции в криптовалюте (в основном — Ethereum). В обмен бакеры получат свои токены.
- В случае вашего успеха бакеры смогут продать свои токены и получить прибыль.
Из минусов: ICO — это большой риск. Из плюсов — рискуют в основном инвесторы.
А вот чтобы зарегистрироваться на ICO, придётся заплатить. Стоимость может меняться в диапазоне от $40 000 до $200 000.
Заключение
Инвестирование может понадобиться на разных стадиях разработки продукта. Одна из первых — MVP. В этой статье рассказали, как сэкономить на этом этапе.
А если у вас уже есть первая версия продукта, но нужно инвестировать в развитие, посмотрите, на что ещё стоит выделить бюджет, прежде чем вы потратите огромные деньги на разработку.
